歡迎光臨中汽修協汽車信息工作委員會

江蘇銀保監局關于《江蘇省保險從業人員職業失信行為懲戒試行辦法(征求意見稿)》公開征求意見的通知

作者:江蘇銀保監局  時間:2020-10-07

為更好地保護金融消費者合法權益,探索運用社會信用管理手段強化對從業人員侵害消費者權益行為的硬約束,江蘇銀保監局起草了《江蘇省保險從業人員職業失信行為懲戒試行辦法(征求意見稿)》,在江蘇試點地方版保險從業人員信用監管制度,現向社會公開征求意見。公眾可以通過以下途徑反饋意見:

一、通過電子郵件將意見發送至:jis_xbczqyj@cbirc.gov.cn。

二、通過信函方式將意見郵寄至:江蘇省南京市建鄴區云錦路129號江蘇銀保監局消保處(郵編:210017),并請在信封上注明“江蘇省保險從業人員職業失信行為懲戒試行辦法征求意見”字樣。

意見反饋截止時間為2020年10月29日。



                         江蘇銀保監局

                        2020年9月30日


江蘇省保險從業人員

職業失信行為懲戒試行辦法

(公開征求意見稿)

第一章  總則

第一條  為推進全省保險業信用體系建設,倡導誠實守信,懲戒失信行為,營造良好的社會信用環境,根據《國務院關于建立完善守信聯合激勵和失信聯合懲戒制度加快推進社會誠信建設的指導意見》《國務院辦公廳關于加強個人誠信體系建設的指導意見》《國務院辦公廳關于加快推進社會信用體系建設構建以信用為基礎的新型監管機制的指導意見》和國家發改委等部門《關于對保險領域違法失信相關責任主體實施聯合懲戒的合作備忘錄》《關于加強涉金融嚴重失信人名單監督管理工作的通知》,參照江蘇省社會信用管理的相關規定,結合本省保險業實際,制定本辦法。

第二條  本省行政區域內對屬于中國銀保監會江蘇監管局(以下簡稱江蘇銀保監局)及所屬銀保監分局監管對象的保險從業人員職業失信行為的監管適用本辦法。

本辦法所稱的保險從業人員,包括下列人員:

(一)與保險機構簽訂勞動合同的工作人員;

(二)依據保險機構與勞務派遣機構之間勞務派遣合同約定從事保險業務的人員;

(三)依據與保險機構之間代理合同從事保險業務的人員;

(四)保險機構中的從事經營管理和保險服務的其他人員。

第三條  江蘇銀保監局和各銀保監分局依據國家有關規定和中國銀保監會信用監管政策,按照屬地監管原則,強化對保險從業人員的職業失信行為的監管。

第四條  保險行業協會依照國家和中國銀保監會關于行業協會在信用監管中的相關要求和保險監管機構的指導,引導保險機構開展信用自律。


第二章  職業失信行為的認定標準

第五條  保險從業人員的職業失信行為主要包括下列類型:

(一)違反《保險法》《行政許可法》和中國銀保監會規定,在取得任職資格過程中有隱瞞有關情況或者提供虛假材料申請行政許可、任職資格考試作弊等失信行為的;或者在辦理執業登記過程中有弄虛作假等失信行為的;

(二)在履行崗位職責或保險業務活動過程中有違反刑法、治安管理處罰法等法律,有與履行職務相關罪名的職業失信行為,以及集資詐騙、非法吸收公眾存款等擾亂金融市場管理秩序的失信行為的;

(三)在履行崗位職責或保險業務活動過程中有違反保險監管法律、行政法規和中國銀保監會規章、規范性文件中的禁止性規定的失信行為的;

(四)不依法執行保險監管機構作出的行政處罰決定的;

(五)違反行業自律、職業規范,造成不良影響的;

(六)法律、法規、規章和銀保監會規范性文件規定的其他職業失信行為。

第六條  保險從業人員的職業失信行為按照嚴重程度從低到高劃分為輕微失信行為、一般失信行為和嚴重失信行為三個等級。

第七條  保險從業人員有下列行為之一的,可以認定為輕微職業失信行為:

(一)因存在保險違法違規或不當行為,被保險監管機構責令所在單位內部問責的;

(二)因存在違反行業自律行為受到行業自律處罰,或被行業自律機構責成所在單位內部問責的;

(三)法律、法規、規章和銀保監會規范性文件規定的其他輕微職業失信行為。

第八條  保險從業人員有下列行為之一的,可以認定為一般職業失信行為:

(一)因觸犯與履行職務相關的罪名或集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪等擾亂金融市場管理秩序的相關罪名,因情節輕微被人民檢察院不起訴、被人民法院免于刑事處罰,或被判處管制、拘役或者單處罰金的;或因具有前述行為被公安機關行政處罰的;

(二)因違反保險監管法律法規規章被保險監管機構行政處罰的,但法律、法規、規章及上級監管部門、國家社會信用建設主管部門或本辦法另有規定的除外;

(三)有執行能力,但無正當理由拖延執行或者部分執行保險監管機構作出的行政處罰決定的;

(四)一年內發生5次以上輕微職業失信行為的;

(五)法律、法規、規章和銀保監會規范性文件規定的其他較重職業失信行為。

第九條  保險從業人員有下列行為之一的,可以認定為嚴重職業失信行為:

(一)因觸犯與履行職務相關的罪名或集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪等擾亂金融市場管理秩序的相關罪名,被人民法院判處有期徒刑以上刑罰的;

(二)因存在保險違法違規行為,保險監管機構認定為違法情節嚴重被行政處罰的;

(三)拒不執行保險監管機構作出的行政處罰決定的;

(四)法律、法規、規章和銀保監會規范性文件規定的的其他嚴重職業失信行為。

前款第(一)項所指的“情節嚴重”,是指在保險監管機構在行政處罰中認定違法情形屬于保險法、相關行政法規的法律責任條款中規定的“情節嚴重”且適用對應處罰種類、幅度的情形。


第三章  職業失信行為的認定程序

   第十條  江蘇銀保監局和各銀保監分局在履行監管職責過程中,對符合本辦法規定的職業失信行為,應當在信息形成或獲取之日起5個工作日內,對符合適用情形的保險從業人員按下列要求作出擬列入失信主體名單的決定:

(一)符合本辦法規定的輕微職業失信行為、一般職業失信行為情形的,由該保險監管機構承擔信用監管牽頭職責部門提出初審意見后報請單位分管負責人審定;

(二)符合本辦法規定的嚴重職業失信行為情形的,由該保險監管機構承擔信用監管牽頭職責部門提出初審意見,經單位分管負責人召集相關內設部門集體審議決定。

第十一條  保險行業協會在行業自律中發現符合本辦法規定的職業失信行為,應當在信息形成或獲取之日起5個工作日內將相關信息報送本地監管機構。

各保險機構應當在本機構從業人員因違反職業道德、職業紀律規范被本機構實施符合本辦法規定的處分處理所形成的職業失信信息和被刑事司法機關刑事處分信息形成或獲取之日起5個工作日內報送本地監管機構。

監管機構承擔信用監管牽頭職責部門收到保險機構、保險行業協會報送的從業人員職業失信信息之日起5個工作日內按照本辦法第十條規定的程序處理。

第十二條   對保險從業人員的行為擬認定為本辦法規定的職業失信行為的,保險監管機構應當在決定作出之日起5個工作日內采取錄音電話、短信息、電子郵件或信函等方式將擬認定的結果和將要采取的監管措施告知該保險從業人員。

第十三條   保險從業人員對保險監管機構擬認定職業失信行為的決定有異議的,可在收到失信提醒之日起5個工作日內向擬作出失信行為認定的保險監管機構書面提出異議,并附相應的事實依據。

   無正當理由逾期提出異議的,視為無異議。

第十四條   保險監管機構自收到該保險從業人員異議之日起20個工作日內對異議進行復核。

經復核異議成立的,依據本辦法重新認定。

異議復核期間不實施失信懲戒措施。

第十五條   保險從業人員對擬認定結果無異議或異議不成立的,保險監管機構應當將認定結果通過保險從業人員信用管理信息系統在行業內公開。


第四章  對職業失信行為的懲戒措施

第一節  對輕微職業失信行為的懲戒措施

第十六條  保險行業協會或者保險機構根據保險監管機構的失信認定結論,對具有輕微職業失信行為的保險從業人員采取信用提醒和誠信約談、通報批評等督促停止失信行為并進行整改。

(一)信用提醒。保險機構、保險行業協會可以根據保險監管機構要求對失信保險從業人員發出信用提醒通知,提醒其糾正和規范相關行為。

(二)誠信約談。保險機構、保險行業協會可以根據保險監管機構要求對失信保險從業人員進行約談,宣傳相關法律、法規、規章和政策,敦促其嚴格自律、誠信守法。

(三)通報批評。保險行業協會可以根據保險監管機構要求或根據工作需要對失信保險從業人員進行通報批評,敦促其嚴格自律、誠信守法,教育其他從業人員。

第十七條  保險行業協會或者保險機構開展信用提醒、誠信約談的,應當詳細記載提醒和約談對象、時間和內容。

信用提醒、誠信約談和通報批評情況記入該保險從業人員的信用檔案。

第十八條  輕微職業失信的保險從業人員接到信用提醒后無故不糾正相關失信行為或者無故不參加約談、約談事項不落實,經督促后仍不履行的,可以上升為一般職業失信行為予以懲戒。


第二節  對一般職業失信行為的懲戒措施

第十九條  對具有一般職業失信行為的保險從業人員,保險監管機構可以依法采取下列方式予以懲戒:

(一)進行行業公示;

(二)通過行業協會依據自律公約進行警告、行業內通報批評、公開譴責;

(三)法律、法規、規章規定的其他懲戒方式。

保險監管機構應當責成失信從業人員所屬保險機構將該從業人員列為日常管理關注對象。保險監管機構可以在對保險機構開展監督檢查時將該從業人員的履職行為納入監督檢查范圍。

第二十條  具有一般職業失信行為的保險從業人員,可將其職業失信信息在保險從業人員信用管理信息系統公示。

一般職業失信信息在保險從業人員信用管理信息系統中的公示期為一年,依據國家規定進行信用修復的,最短公示期不少于三個月。

保險從業人員在被列入一般職業失信人名單期間再次出現適用情形的,其移出時間自新的失信行為認定之日起順延一年。


第三節  嚴重職業失信行為

第二十一條  對具有嚴重職業失信的保險從業人員,保險監管機構除采取本辦法第十九條規定的措施外,還應當依法采取下列方式予以懲戒:

(一) 根據國家發改委等31個部門《關于對保險領域違法失信相關責任主體實施聯合懲戒的合作備忘錄》在行業內實施聯合懲戒;

(二)法律、法規、規章規定的其他懲戒方式。

保險監管機構應當責成失信從業人員所屬保險機構將該從業人員列為重點管理對象。保險監管機構可以在對保險機構開展監督檢查時將該從業人員的履職行為納入監督檢查范圍。

第二十二條  對具有嚴重失信行為的保險從業人員將其列入黑名單,同時相關職業失信信息在保險從業人員信用監管信息系統進行公示。

嚴重職業失信信息在保險從業人員信用管理信息系統中的公示期為三年,依據國家規定進行信用修復的,最短公示期不少于六個月。

被人民法院判處有期徒刑以上刑罰的,公示期從判決之日起至刑罰執行完畢后滿三年。

保險從業人員在被列入嚴重失信人名單期間再次出現適用情形的,其移出時間自新的失信行為認定之日起順延三年。

第二十三條  江蘇銀保監局及各銀保監分局在內部管理以及各項監管工作中應當根據國家《關于對保險領域違法失信相關責任主體實施聯合懲戒的合作備忘錄》的要求查詢嚴重職業失信保險從業人員名單信息,落實聯合懲戒措施,降低信用風險。

轄內銀行保險機構在人事管理和各項業務活動中應當根據國家《關于對保險領域違法失信相關責任主體實施聯合懲戒的合作備忘錄》的要求查詢嚴重職業失信保險從業人員名單信息,落實聯合懲戒措施,降低信用風險。


第五章  教育與修復

第二十四條  保險監管機構、保險行業協會和保險機構在實施信用懲戒的同時,應當督促保險從業人員糾正不當行為,通過教育培訓、督促其參加公益服務等手段,幫助其信用重塑。

第二十五條  保險從業人員發生一般失信行為和嚴重失信行為的,可以按照一定條件和程序實施信用修復。

(一)一般失信行為的信用修復。具有一般失信行為的保險從業人員向作出失信懲戒決定的保險監管機構申請開展信用修復的,應公開作出信用修復承諾,由作出失信懲戒決定的保險監管機構審核信用修復完成情況后,可在最短公示期滿后撤下相關公示信息。

(二)嚴重失信行為的信用修復。具有嚴重失信行為的保險從業人員向作出失信懲戒決定的保險監管機構申請開展信用修復的,應公開作出信用修復承諾,并按照國家規定參加信用修復專題培訓,提交信用報告,由作出失信懲戒決定的保險監管機構審核信用修復完成情況后,可在最短公示期滿后撤下相關公示信息。

   向政府信用網站申請開展信用修復的,按照國家社會信用體系建設牽頭部門的規定執行。

第二十六條  因保險從業人員存在賄賂、非法集資、合同欺詐、傳銷、無證照經營和虛假廣告、侵害消費者合法權益等違法違規行為導致所屬保險機構被保險監管機構責令停業整頓、暫停業務,或者被處以吊銷許可證的行政處罰的信息,以及法律、法規、規章另有規定不可修復的行政處罰信息,嚴格按最長公示期限予以公示,不得進行信用修復。

刑事犯罪信息,嚴格按最長公示期限予以公示,不得進行信用修復。

第二十七條  保險從業人員開展信用修復的情況記入該保險從業人員的社會信用檔案。


第六章  管理和保障

第二十八條  江蘇銀保監局指導江蘇省保險行業協會建立保險從業人員信用管理信息系統,歸集保險從業人員公共信用信息,為保險機構、各地保險行業協會報送、查詢、使用相關信息提供服務。

保險從業人員信用管理信息系統的使用管理辦法另行制定。

第二十九條  江蘇省保險行業協會應當建立健全會員機構所屬從業人員的社會信用電子檔案,記錄會員公司所屬從業人員的失信懲戒情況,包括處于公示期和公示期已結束的失信懲戒信息。

第三十條  保險行業協會應當組織會員公司簽訂自律公約,強化會員公司在員工管理和代理人員管理工作中對失信從業人員的約束。

第三十一條  處于失信懲戒公示期內的職業失信信息向行業開放。

保險從業人員可以通過江蘇省保險行業協會查詢本人的信用記錄。

相關利害關系人需要查詢保險從業人員輕微失信信息和已過公示期的一般失信信息和嚴重失信信息的,需取得該保險從業人員書面同意。

保險監管機構和其他國家機關、保險行業協會為履行職責需要,可以查詢保險從業人員的信用檔案。

第三十二條  保險機構應當將國家和保險監管機構信用監管的相關要求納入本單位內部管理制度。

保險機構應當按照江蘇銀保監局相關規范性文件的要求,強化對員工及有委托代理關系的從業人員的公平誠信教育,通過簽訂誠信履職承諾書或在勞動合同、代理合同中加入誠信條款的方式,授權保險機構、保險行業協會和國家機關依照規定采集、使用其職業失信信息。

保險機構為規避信用監管措施不依照本單位問責制度對從業人員失信行為進行問責、不按照規定報送本單位從業人員失信信息,或存在其他不履行信用管理責任的,保險監管機構可以依照法律和有關監管規定進行處理。


第七章  附則

第三十三條  保險行業協會應當組織會員公司簽署自律公約,將保險從業人員的其他職業失信行為信息記入江蘇省保險行業協會在信用信息管理系統建立的保險從業人員信用檔案。

前款所指的其他職業失信行為是指保險從業人員因違反職業道德和本機構執業規范受到紀律處分、組織處理等方式懲處,或受到依照代理人管理制度扣減傭金、延期晉級、降級等方式懲處的職業失信行為。

第三十四條  本辦法所稱保險機構,包括保險公司、保險代理機構、保險經紀人、保險公估人。

前款保險代理機構包括專業保險代理機構和從事保險代理業務的銀行業金融機構。

第三十五條  本辦法由江蘇銀保監局負責解釋。

第三十六條  本辦法自20##年#月#日起實施。


亚博yabo888vip网页版登录